Российский сервис DLBI изучил более 40 случаев мошенничества с «переводом средств на безопасный счёт», произошедших в третьем квартале текущего года. Криптовалютные кошельки стали фигурировать в подобных ситуациях все чаще.
Крипта вместо счетов физ лиц
Важным изменением в схеме действий мошенников стало практически полное прекращение переводов средств на карты или счета физических лиц («дропов»), что происходит более чем в 80 % случаев. Вместо этого жертвы снимают наличные и передают их «курьерам», которые переводят деньги на криптовалютные кошельки в пунктах обмена криптовалют. В некоторых случаях жертв также уговаривают взять кредит или обналичить кредитную карту.
Курьеров для участия в краже средств вербуют в Telegram-каналах или в теневом интернете, и их комиссионные составляют 5–10 % от украденной суммы.
По мнению аналитиков DLBI, новая схема успешно обходит все существующие системы контроля мошенничества, разработанные Центробанком и банками, и предоставляет мошенникам почти стопроцентную вероятность получения средств.
Единственным недостатком этой схемы для преступников является то, что курьеры часто оказываются одноразовыми, поскольку в большинстве случаев они выявляются и арестовываются полицией после первого инцидента благодаря повсеместному видеонаблюдению и системам распознавания лиц. Однако вернуть средства в таких ситуациях практически невозможно.
География преступлений
На данный момент более 60 % случаев мошенничества приходится на Москву и Санкт-Петербург, где высока концентрация обеспеченных граждан, криптовалютных обменников и молодых людей, желающих заработать преступным путём.
Однако существует серьёзная угроза распространения этой схемы на всю Россию, так как мошенники имеют большой кадровый резерв среди персонала и клиентов наркомагазинов, представленных в теневом интернете. Эти люди нуждаются в деньгах и обладают навыками конспирации и опытом криминальной деятельности. При этом видеонаблюдение в регионах развито гораздо хуже, чем в столицах.
По словам основателя DLBI Ашота Оганесяна, новая схема подрывает многолетние усилия банков по борьбе с мошенничеством при переводе средств, и теперь эту работу необходимо начинать заново, сосредоточившись на контроле снятия наличных.
Фото: Firestock.